Tehingute sobitamine

Sobitamine on Arvellole ütlemine, mis iga pangatehing tegelikult oli: klient maksab arvet, tarnijale tasutakse, palk, maks või raha liigub sinu enda kontode vahel. Iga vastus loob taustal õige raamatupidamiskande — ja just see hoiab aruanded ja käibemaksunumbrid tõesena.

Iga tehing on ühes kolmest olekust: Ootel (midagi pole veel otsustatud), Vastendatud (sobitatud või kategoriseeritud, kande taga) ja Välistatud (pole äritegevus). Siht: midagi ei jää olekusse Ootel.

Vajavad tähelepanu vaade

Pangandus → Vajavad tähelepanu on koht, kus sobitamine toimub. Kaks loendurit näitavad, mitu tehingut vajab ülevaatust ja mitmel on juba soovitus küljes. Nende all esitab Arvello ühe tehingu korraga — kuupäev, summa, kes maksis või kellele maksti, viide — koos eelmise, järgmise ja vahelejätu nuppudega. Kui järjekord jõuab nullini, saad teate "Kõik korras!" ja lühikese konfetisahmaka, mis on nii elevil, kui raamatupidamistarkvara olema peab.

Kuidas vältida topeltkandeid sobitamisel

Kui Arvellol on tõenäoline arve, kuvatakse riba "Võimalik vaste". Kinnita paneb makse kirja, loob raamatupidamiskande ja märgib mõlemad tehtuks; Ei ole see loobub soovitusest. Kui viide klapib, aga summa mitte, märgitakse see võimaliku osalise maksena — kinnitamine paneb kirja osamakse ja edenemisriba jälgib, mis on veel jaotamata.

Kui panid makse arvele kirja käsitsi (arve vaates Kirjenda makse) ja sama raha jõuab hiljem kohale pangaliidese või impordi kaudu, paneb Arvello selle tähele: riba pakub Kinnita asemel nuppu Seo olemasoleva maksega, nii et laekumine seotakse juba olemasoleva maksega, mitte ei kirjendata teist korda. Sama kaitse on käsitsi sobitamise vormis — kui valid arve, millel on täpselt sama summaga sidumata makse, kuvatakse hoiatus koos sidumise valikuga; Kinnita jääb alles selle harva juhu jaoks, kui laekumine ongi eraldi sama summaga makse. Kui sama summaga sidumata makseid on mitu ja need on laekumise kuupäevale võrdselt lähedal, ei tea Arvello, milline neist see on, ja palub sul avada arve ning siduda õige makse, mitte kinnitada uut.

Et tehing ei sobituks kaks korda, loob iga kinnitus täpselt ühe maksekirje. Juba vastendatud tehing ei ilmu enam järjekorda ja sama arvet ei saa kogemata kaks korda tasutuks märkida.

Kategoriseerimise valikud

Kui soovitust pole (või pärast selle tagasilükkamist), loetleb ruudustik "Mis see makse on?" raha suuna jaoks realistlikud valikud. Väljamineva raha puhul: ärikulu, pangatasu või muu lihtne kulu, vaste olemasoleva kuluga, palga- või juhatuse liikme tasu, maksumakse EMTA-le, dividendid, laenu tagasimakse, seadme ost ja nii edasi; sissetuleva raha puhul: arve laekumine, omaniku investeering, maksu tagastus, muu tulu või vara müük. Iga valik avab lühikese vormi ja Arvello hoolitseb kande eest. Ärikulu kirjapanek avab tehingust ette täidetud kuluvormi, mis sobitub salvestamisel ise, ning arve laekumine ilma veel olemasoleva arveta võib selle kohapeal luua.

Pangatasu / lihtne kulu on otsetee pisiasjade jaoks: igakuine teenustasu või kaarditasu ei vaja tarnijat ega kuludokumenti. Vali kulukonto (Pangatasud on ette valitud), soovi korral märgi loo reegel, et sama saaja edaspidised tasud kategoriseeruksid ise, ja kogu summa kantakse otse sellele kontole. Kuna ostuarvet selle taga pole, sisendkäibemaksu maha ei arvata — mahaarvatava käibemaksuga kulud kuuluvad endiselt kuluna kirjendamisele.

Mida automaatne sobitamine ise teeb

Automaatne sobitamine jookseb pärast iga importi ja sünkroonimist ning uuesti alati, kui finaliseerid arve või kulu. See tegutseb küsimata ainult siis, kui tõendus on tugev:

• arve number ilmub makse viites või selgituses ja summa võrdub täpselt sellega, mis on tasumata, või
• täpselt üks avatud arve klapib summaga ja saaja/maksja nimi või IBAN ühtib arve kontaktiga.

Maksed EMTA-le tuvastatakse maksuameti ametlike kontoandmete järgi ja kajastatakse automaatselt maksumaksetena, kusjuures intressid ja viivised suunatakse omaette kontole. Automaatselt sobitatud tehingud kannavad sellekohast märget ja nagu kõike muud siin, saab need tagasi võtta. Kõik, mille tõendus on nõrgem — summa, mis klapib, aga muud mitte, viide teistsuguse summa vastu — vaid soovitatakse, mitte ei otsustata sinu eest.

Välisvaluutad

Arvello peab raamatupidamist eurodes ja pangakontod on eurokontod — muus valuutas tehingut sobitada ei saa, küll aga saab selle välistada. Mitme valuutaga konto (nt Wise) puhul ühenda või impordi EUR-saldo; eurodes saabuvad konverteeringud kannavad tehingul märget algse valuuta kohta.

Teises valuutas väljastatud arved on täielikult toetatud. Kui euromakse tasub näiteks USA dollarites väljastatud arve, teisendab Arvello summa makse kuupäeva Euroopa Keskpanga kursiga, et selgitada, kui suur osa arvest sai tasutud — ja kui laekunud eurod erinevad arve raamatupidamisväärtusest, kajastatakse vahe automaatselt kursikasu või -kahjumina. Kui laekunud summa jääb tasumata summast 2% piiresse (tavaline panga kursivahe), loetakse arve täies mahus tasutuks. Kuna kahe valuuta summad klapivad harva numbrihaaval, ei sobitata välisvaluutas arveid kunagi automaatselt — viite vaste ilmub soovitusena, mille kinnitad ise.

Kuidas töötada läbi tiheda konto

Kastikestega hulgivalikut ei ole — meelega. Hulgitöö toimub enne, kui sina kohale jõuad: automaatne sobitamine selgitab arvelaekumised, EMTA maksed käsitlevad end ise ja sobitamisreeglid neelavad korduvad kulud, jättes järjekorda selle, mis päriselt inimest vajab. Vaates Kõik tehingud hüppab Kategoriseeri mis tahes ootel real järjekorda täpselt selle tehingu juurde.

Tehingute välistamine

Mõned liikumised pole üldse äritegevus. Pole äriline / Välista märgib tehingu välistatuks: see jääb ajaloos nähtavaks, kuid kannet ei looda, nii et see ei puuduta kunagi kasumiaruannet, bilanssi ega käibedeklaratsiooni. Välistasid kogemata? Tühista välistamine paneb selle tagasi.

Ülekanded sinu enda kontode vahel saavad omaette käsitluse, sest need liigutavad raha ilma tulu või kuluta. Kui kasvõi ühel sinu pangakontol on oma pearaamatukonto (vaata Panga ühendamine), loob valik Ülekanne kontode vahel kande läbi vahekonto Money in transit („teel olev raha"): väljaminev pool paneb raha teele, sissetulev pool võtab selle vastu ja kui mõlemad pooled on sobitatud, on vahekonto taas nullis — nii püsib iga konto raamatupidamislik saldo tõene ja aruanded jäävad endiselt puutumata. See kehtib mõlema poole kohta ka siis, kui üks pool on ilma oma pearaamatukontota konto (selle poole kanne tehakse ühise pangakonto vastu). Kui mõlemad kontod on Arvellos, on ülekande kummalgi poolel oma tehing: märgi mõlemad pooled ülekanneteks. Ettevõtted, kes kontopõhiseid pearaamatukontosid üldse ei kasuta, jäävad senise käitumise juurde — tehing lihtsalt välistatakse.

Kogu tehinguajalugu

Pangandus → Kõik tehingud on pearaamatu-vaade: kokkuvõtted laekumiste, väljamaksete, neto ja vastendamata kohta, seejärel iga tehing koos oleku ja kategooriaga. Filtreeri oleku, suuna või pangakonto järgi või otsi teksti järgi. Kategooria veerg näitab, milleks iga tehing sai — sobitatud arvete puhul "Arve makse", muidu konto, millele see kanti — ja iga rida pakub asjakohast tagasivõttu (Tühista vastendus, Tühista kategoriseerimine, Tühista välistamine), tuues tehingu draamata olekusse Ootel tagasi — koos värske soovitusega, kui see endiselt kehtib. Vastenduse tühistamine pöörab sobitamisel kirjendatud makse tagasi; käsitsi kirjendatud maksega seose tühistamine ainult eemaldab seose — makse ise jääb täpselt selliseks, nagu selle kirjendasid. Sinu töölaua sobitamata loendur viib siia, ette filtreeritud ootel tehingutele.