Tehingute import CSV-st

Impordi pangaväljavõte CSV-failina, kui otseühendust pole: veergude vastendamine ja topeltkannete vältimine.

Otsene pangaühendus on mugav tee, kuid CSV-import katab kõik, mida ühendus ei suuda: panga või makseteenuse, mida ühenduste loendis pole, ajaloo ühenduse-eelsest ajast või lihtsalt soovi mitte panka siduda. Sihtkoht on mõlemal juhul sama — imporditud tehingud maanduvad samasse järjekorda ja läbivad sama sobitamise nagu ühendatud tehingud.

CSV-import sobib hästi kokku ka otseühendusega. Otseühendus ulatub vaid 90 päeva tagasi, nii et vanem ajalugu tuleb sisse väljavõtte ekspordina — vaata Finantsajaloo import täieliku pildi jaoks.

Millal CSV sobib

CSV-import on õige valik kahel peamisel juhul:

Sinu pank pole ühendamiseks saadaval. Kui panka või makseteenusepakkujat ühenduste loendis pole, on väljavõtte fail ainus tee tehingud sisse tuua.
Täidad vanemat ajalugu. Otseühendus toob ainult viimased 90 päeva. Sellest varasema perioodi täidad väljavõttega.

Väljavõtte eksportimine pangast

Iga internetipank suudab toota kontoväljavõtte failina: logi sisse, ava konto väljavõtte või tehingute vaade, vali periood ja vali formaadiks CSV. Arvello võtab vastu .csv-, .tsv- ja .txt-failid ning tunneb karbist välja ära LHV, Swedbanki, SEB ja Wise'i ekspordiformaadid — koos eestikeelsete veerunimede, semikoolon-eraldajate, koma-kümnendkohtade ja DD.MM.YYYY-kuupäevadega. Teiste pankade failid töötavad samuti; nende veerud tuleb lihtsalt esimesel impordil käsitsi vastendada.

Väljavõtte importimine

Loo CSV-pangakonto (ainult esimesel korral)

Ava Pangandus → Pangakontod → Lisa pangakonto ja vali CSV import. Anna kontole nimetus, näiteks "LHV Ärikonto" või "Wise EUR", ning lisa IBAN ja valuuta. Sellesse kontosse sinu väljavõtted edaspidi imporditakse.

Laadi fail üles

Ava konto kaart, vali Laadi väljavõte üles ja lohista fail viisardisse.

Vastenda veerud

Arvello tuvastab, millisest pangast fail pärit on, ja täidab vastenduse ette; kõige muu puhul teeb ta veerunimede põhjal mõistliku oletuse, mida saad parandada. Kohustuslik on kuupäeva veerg ja summa — kas üks märgiga summa veerg või eraldi deebet- ja kreeditveerud. Selgitus, saaja/maksja nimi ja IBAN, viitenumber ja valuuta on valikulised, kuid mida rohkem neid vastendad, seda paremini töötavad hiljem automaatne sobitamine ja reeglid. Vastendus salvestatakse konto kohta, nii et järgmine väljavõte libiseb sellest sammust otse läbi.

Eelvaade ja import

Eelvaade näitab esimesed 50 rida nii, nagu Arvello need kirja paneb — hetk veendumaks, et kuupäevad loeti õigesti ja väljaminevad maksed on miinusmärgiga. Seejärel vali Import. Tulemuse ekraan teatab, mitu tehingut imporditi, mitu duplikaati vahele jäeti ja kõik read, mis ebaõnnestusid.

Kategoriseerimise reeglid ja automaatne sobitamine jooksevad uute tehingute üle kohe, nii et tehingute loendi avamise ajaks võivad rutiinsed kirjed olla juba käsitletud. Kõik, mis jääb järele, ootab olekus "Ootel" sobitamiseks valmis.

Kuidas vältida topeltkandeid

Iga imporditud rida saab sõrmejälje, mis on koostatud selle kuupäevast, summast, selgitusest ja saajast/maksjast. Kui samasuguse sõrmejäljega rida on selles kontos juba olemas, jäetakse see vahele — nii on eelmisega kattuva väljavõtte uuesti importimine ohutu ja tulemuse ekraan teatab kattumisest lihtsalt vahelejäetud duplikaatidena. Pole vaja eksporte enne üleslaadimist täpsetesse kuupäevavahemikesse lõigata.

ℹ️Tõeliselt identsed tehingud

Kaks päris tehingut, mis kattuvad kõigis neljas väljas — sama päev, sama summa, sama selgitus, sama saaja/maksja — paistavad duplikaadikontrollile ühe tehinguna, nii et teine jäetakse vahele. See on harv, aga kui raamatupidamine on impordi järel paar eurot paigast ära, on identsed kaardimaksed mõistlik kahtlusalune. Ühe rea selgituse muutmine CSV-s enne importimist teeb need eristatavaks.

Veel üks vaikne filter on rakendatud: üleminekukuupäeval või enne seda dateeritud tehingud jäetakse automaatselt vahele, kuna see periood on juba algsaldodes kajastatud ja selle uuesti importimine tekitaks topeltkande. Kui import tuleb failist lühem, tasub enne millegi keerukama kahtlustamist võrrelda kuupäevi oma üleminekukuupäevaga.