Sobitamisreeglid

Mõni tehing ei vaja kunagi otsustamist. Telia on alati telefoniarve, panga igakuine teenustasu on alati pangatasu ja selle iga kuu uuesti otsustamine pole kellegi aja hea kasutus. Reegel jäädvustab mustri korra — tingimus, mida võrreldakse sissetulevate tehingutega, pluss rakendatav kategooria — ja sealt edasi kategoriseeritakse need tehingud kohe saabudes, jättes ülevaatusjärjekorra täielikult vahele.

Reeglid asuvad Pangandus → Reeglid all, kus näed iga reeglit, mida see vastendab ja kuhu kannab.

Mis on reegel

Reegli loomine

Reegli loomine kategoriseerimise ajal

Reegli saab teha ka maksest, mida parajasti kategoriseerid. Vali sobitamisel Pangatasu / lihtne kulu, vali kategooria ja märgi Kategoriseeri maksed saajaga … alati nii. Reegel tuvastab saaja IBAN-i, kui maksel see on, ja muidu saaja nime. See kirjendab kategooria kontole ning kategoriseerib salvestamisel kohe ka teised ülevaatamist ootavad maksed, millega see sobib; kinnitus ütleb, mitu. Maksel, millel pole ei IBAN-i ega saaja nime, seda valikut ei pakuta, sest selgituse järgi tehtud reegel sobiks ainult selle ühe maksega.

Kuidas reeglid töötavad — prioriteet ja esimene-sobiv-võidab

Reeglid jooksevad automaatselt alati, kui tehingud saabuvad — igal pangasünkroonimisel ja igal CSV-impordil, enne kui automaatne sobitamine oma korra saab. Aktiivseid reegleid kontrollitakse prioriteedi järjekorras, väikseim number esimesena, ja esimene sobiv reegel võidab, nii et kaks reeglit ei saa kunagi sama tehingu pärast kakelda. Sobitatud tehing saab oma kategooria, märgitakse tehtuks ega ilmu kunagi vaatesse Vastavusse viimine.

Reeglid puudutavad ainult tehinguid, mis on veel olekus Ootel. Kõik juba vastendatud, kategoriseeritud või välistatud jääb puutumata, nii et uus reegel ei saa ajalugu ümber kirjutada.

Reegel muusse tulukategooriasse kui Müügitulu, näiteks Muu tulu, küsib, kas raha, mida see kirjendab, on müüdud kaupade või teenuste eest, sest just sinna lähevad sageli makseteenuse pakkujate väljamaksed. Reegel, mis kirjendab müüki — kategooriasse Müügitulu või reegel, mille puhul vastasid jah —, jätab need olekusse Ootel, kuni sinu ettevõte on nende kuupäeval käibemaksukohustuslane, ja samuti nende tagasimaksed (reegel sobib nii sissetuleva kui ka väljamineva rahaga): pangatehingult kirjendatuna poleks neil käibemaksu ja need ei jõuaks käibedeklaratsiooni, seega seo iga müük oma müügiarvega ja iga tagasimakse oma kreeditarvega (Kliendile tagasimakse). Kui ettevõte ei ole käibemaksukohustuslane, reegel kirjendab need, kuid neid ei arvestata 40 000 € registreerimise piirmäära hulka (vt Muu tulu).

Reegli töö ülevaatamine

Eraldi reeglipõhist tegevuslogi pole; reegli töö kontrollimise koht on Kõik tehingud. Filtreeri olekule Vastendatud ja otsi saajat/maksjat — tehingud, mille reegel käsitles, kuvatakse olekus Vastendatud koos reegli kategooriaga kategooria veerus. Kui mõni püüti valesti, saadab Tühista kategoriseerimine real selle olekusse Ootel tagasi ning reeglit ennast saab Reeglite lehel selle rea menüüst muuta või kustutada — või peatada, eemaldades linnukese väljalt Aktiivne.

Aeg-ajalt ei õnnestu reegli kirjendust kinnitada — ühendus katkeb just kirjendamise hetkel. Et tehingut mitte kaks korda kirjendada, jätab Arvello selle ootel tehingute hulgast välja ning reegli käivitanud sünkroonimine, import või uuesti proovimine ütleb, mitu tehingut nii jäeti. Need leiad lehelt Kõik tehingud olekust Vastendatud: kontrolli igaüht ja kasuta vajaduse korral selle rea menüüs tühistamist. Automaatne sobitamine toimib samamoodi, kui ta oma vastendust kinnitada ei saa.

Reegel, mis sobitab liiga innukalt, on tavaliselt liiga lühikese vastenduse väärtusega või "sisaldab"-tüübiga seal, kus oleks tahetud "täpset vastet"; väärtuse kitsendamine või saaja/maksja IBAN-ile lülitumine kitsendab seda.

Soovitused väljaminevatele maksetele

Väljamineva makse puhul, millele arvet ei leitud, võib valikute kohal olla riba Soovitus, mis ütleb, kuidas makse kirjendada. Selle nupp avab vormi eeltäidetuna; midagi ei kirjendata enne, kui sa vormis kinnitad.

• Sinu enda varasemate maksete järgi. Kui varasemad maksed samale IBAN-ile (või selle puudumisel samale nimele) on enamasti kirjendatud ühtmoodi, ütleb riba seda, näiteks „3 varasemat makset saajale Zone Media OÜ kirjendati kuludena tarnijalt Zone Media OÜ“. Kirjenda kulu avab kuluvormi selle tarnija ja kulukontoga, mida tema kulud kasutasid; Kategoriseeri: … avab pangatasu vormi selle kategooriaga. Kui varasemad maksed kategoriseeriti otse pangatehingust käibemaksuga kategooriasse, näiteks tarkvaraks, soovitab riba selle makse hoopis kuluna kirjendada, et käibemaksu saaks maha arvata.
• Tehisaru järgi saajale, kellele sa pole varem maksnud. Kui varasemaid makseid pole, võib Arvello küsida tehisarult (TypeSafe'i mudel Jev, mis on kirjas privaatsuspoliitikas), millise kulukategooria makse moodi see paistab, ja märgib soovituse tehisaru omaks. Käibemaksuga kategooria, näiteks tarkvara, soovitatakse kirjendada kuluna koos tarnija arvega, et käibemaksu saaks maha arvata; otse pangatehingust kategoriseerida soovitatakse ainult käibemaksuta kategooriat, näiteks pangatasusid või kindlustust. Mudelile saadetakse summa, see, et raha läks välja, ja saaja: äriühingu nimi, kui selles on õiguslik vorm nagu OÜ või AS, muidu ainult veebiaadress või eesliide, mille platvorm nagu Google või Apple kaardimaksele lisab. Mitte kunagi ei saadeta IBAN-i, viitenumbrit, e-posti aadressi ega midagi muud sinu raamatupidamisest. Makse inimesena nimetatud saajale või füüsilisest isikust ettevõtjale (FIE) tehisaru soovitust ei saa; kaardimakse veebiaadress võib siiski mõnikord olla FIE enda oma.

Reegel või korduvkulu mall?

Mõlemad tegelevad korduvate kuludega, kuid vastassuunast:

• Reegel on tagantjärele raamatupidamine. See kategoriseerib seda, mida pangaväljavõte juba näitab; Arvellos ei eksisteeri midagi enne, kui raha on liikunud. See sobib tasudele, kus väljavõtte rida on kogu lugu — pangatasud, kaarditasud, väikesed püsitellimused ilma sisuka arveta.
• Korduvkulu mall töötab pangast eespool. See loob kulukirje ise graafiku alusel, koos tarnija ja käibemaksu üksikasjadega, ning pangatehing sobitatakse selle kuluga sobitamise käigus. See sobib korralikele igakuistele tarnijaarvetele, kus on käibemaksu jälgida ja makse taga on dokument — vaata Korduvkulud.

Mõistlik proovikivi: kui sa ei küsiks tarnijalt kunagi arvet, teeb töö ära reegel; kui arve on koos käibemaksuga olemas, hoiab korduvkulu paberijälje terve.